銀行賬戶被盜增多
一位不愿透露姓名的紐約華裔居民說，不久前她接到匯豐銀行的電話。銀行職員告訴她，有人打電話給銀行，要從她的賬戶中轉(zhuǎn)出幾千元。這個人知道她的所有信息，包括其母親的姓名�！八ㄒ徊恢赖氖俏业纳鐣踩柎a。當銀行問他要社會安全號碼時，他推說自己是聾子，聽不到�！弊詈螅@筆錢沒有轉(zhuǎn)出。
她聽說好幾起類似的情況，感到詐騙無處不在。他們不能明白的是，這些人從那些地方獲得自己的銀行資料？匯豐銀行北美公共事務部助理副總裁黃文在接受記者電話訪問時說，該行對此有個書面聲明。
該聲明稱，最常見的偷竊人們身份的方法是透過“網(wǎng)上釣魚”(phishing)。網(wǎng)上釣魚就是向眾多電子信箱發(fā)送電子郵件，謊稱自己是某某銀行，需要信箱主人的個人信息。同時，該郵件還把郵件接收者引到虛設(shè)的網(wǎng)站，要求填表，套取收件人的個人信息。許多人信以為真，最后上當受騙�！皡R豐銀行時刻檢視這些釣魚網(wǎng)站，并采取行動設(shè)法使其關(guān)閉。”
聲明說，匯豐銀行還有防止身份詐騙措施和管理系統(tǒng)，以保護客戶及其賬戶。他說，假如銀行發(fā)現(xiàn)詐騙的可能，就會啟動一個系統(tǒng)，保護信用卡、儲值卡(debit card)和其它轉(zhuǎn)帳詐騙。如果銀行發(fā)行賬戶可能被詐騙，銀行會立即通知賬戶所有人，并進行調(diào)查；同時凍結(jié)該賬戶，直到問題解決時為止。
身份被盜援助中心(ITAC)在3月25日發(fā)表一份身份被盜原因的調(diào)查報告。報告說，對1530個受害人的統(tǒng)計顯示，72%不知道犯罪原因。“許多人感到很沮喪，因為他們不知道自己的信息如何落到壞人的手里。”提供個人和公司身份風險管理服務的公司“交集公司”(Intersection Inc.)總裁史坦斐德(Michael Stanfield)說，偷取消費者信息的匿名犯罪越來越多，因為“技術(shù)使得犯罪分子能夠通過關(guān)鍵記錄軟件(key logging programs)從你的計算機中偷取信息”。
該調(diào)查報告顯示，在1530個受害人中，28%的受害人知道犯罪原因。在這些案例中，26.5%的受害原因來自朋友、親戚和同一個辦公室的雇員；21.6%認為是歹徒通過計算機獲得自己的信息；認為丟失皮夾、支票本、信用卡為原因的占15.1%；從信件中獲得信息的占11.6%；屬于公司和雇員原因的為11.6%；消費者數(shù)據(jù)丟失的占4.7%。
會頭詐騙時有所聞
自2008年1月起，戴禺律師每周一下午在美國福建同鄉(xiāng)會為華人提供免費法律咨詢服務。他說，每天前去咨詢的華人有十個左右，至今為止約七、八百華人參加�！扒皝碜稍兊囊愿＝ㄈ藶橹鳌！彼f，遭受詐騙最多的是“標會”詐騙，即華人常說的互助會。
他說，在紐約華人小區(qū)，標會集資活動相當風行，會頭攜款逃亡而倒會的事也時常發(fā)生。他舉例說，2008年8月，幾位福州人前往咨詢。他們指稱，會頭李美金2004年6月攜款潛逃，至今下落不明。李為福建長樂人，今年約50多歲，曾經(jīng)在衣廠打工，沒有合法身份。
2002年，李美金組織標會，共有22人參加，其中有李在佛羅里達開店的妹妹李美英和弟弟李美貴。李的妹妹和弟弟都在一開始率先標得會錢。一位曾是會員的林姓婦女說，她與丈夫于2003年4月加入，每人每月交700元，一直交到2004年5月。從此，李美金人間蒸發(fā)。他與丈夫已經(jīng)交14次會錢，損失金額1萬9600元。另外一名會員把一生的血汗錢投入標會，希望坐收高利，結(jié)果被騙，事發(fā)后中風臥床。
2008年12月初，一位鄭姓福州女士前往咨詢說，她幾年前參加會頭陳麗明組織的標會活動。這名會頭是50多歲的福建長樂人，家住布碌侖�！八齾⒓舆^兩次，大家都是按時付錢，合作也很愉快�！钡�，該會第三次標會發(fā)生問題。2007年2月，會頭將100多萬元全部帶走，回到中國。受害者有幾十人，每人損失約在五、六萬元以上。
她回到中國后，還一直和這些會員聯(lián)系，表示自己因為丟失綠卡，故無法返回美國。“該會頭還告訴他們，等自己賺錢后會把錢還給他們，希望他們耐心等待�！爆F(xiàn)在，兩年多過去了，仍然沒有音信。他們關(guān)心如何追回被會頭卷走的會款。戴禺認為，這是標準的詐騙。因為標會在美國不合法，這些錢很難追回。
許多華人上當受騙
戴禺說，華人小區(qū)的身份盜竊也時常發(fā)生。他分析，這些騙徒有的是室友，可以收到別人的信件，知道別人的社會安全號碼，看到別人的信用卡簽名，這樣，他們就可以用別人的信息申請信用卡。有的是餐館的老板，知道雇員的數(shù)據(jù)。有的騙徒是受騙人的男女朋友。因為兩人的關(guān)系比較密切，因此騙徒知道對方的所有信息，甚至對方母親的姓名�，F(xiàn)在，人們經(jīng)常收到所謂銀行的電子郵件，要求更新個人信息。“如果仔細看，寄信人的地址并不是銀行�！�
他自己曾經(jīng)有過信用被盜的經(jīng)歷。不久前，他接到一家大銀行的防止詐騙部門的電話。銀行問他最近是否開支票買過某種東西。他回答“沒有”。原來，有人用他的支票購物，但是，新支票的序號與原來支票的序號相差太多，引起銀行的懷疑。他估計，可能有人冒充他給銀行打電話，佯稱支票丟失，重新訂購支票本。
他認為，這種情況可能與美國的大銀行的服務部門外包有關(guān)。許多銀行的服務部門設(shè)在印度。在這些外包的部門里，當?shù)芈殕T可能通過某種技術(shù)能夠拿到用戶的信息，包括社會安全號碼。
一直流行的奈及利亞詐騙(Nigeria Scam)也侵入華人小區(qū)。騙子廣發(fā)電子郵件，導致多人受騙，但是礙于顏面，不愿向外透露。有一次，一位熟人在半夜打電話給戴禺，講到有人給他發(fā)電子郵件，說一位外國高官在銀行存有幾千萬美元，但是這個高官已經(jīng)去世。發(fā)信人希望找個外國賬戶轉(zhuǎn)出這筆錢，事成之后將拿出20%作為報酬�！斑@位熟人在美國受過教育，獲得碩士學位，竟然相信這樣的事情，還向我咨詢意見�！贝髫敃r就告訴他，這是一個古老的騙局，不要上當�！暗恢匦艣]有�！�
戴禺說，紐約華人中的另一個問題是借錢不要借據(jù)。例如，有的人要開餐館、買房子，向親戚朋友借錢，但是最后不還錢。這類經(jīng)濟詐騙經(jīng)常發(fā)生。因此，他建議花點錢請律師寫個借據(jù)，說明借多少錢、何時借與何時還，利息是多少。借錢最好有抵押�！坝腥A人太信任別人，貪圖高利，最后吃虧上當�！�
